Les petites entreprises de tous les pays souffrent durement de l'impact du virus corona, mais en Inde, le secteur des micro, petites et moyennes entreprises (MPME) mène une bataille sur deux fronts. La faible demande et les taux d'intérêt élevés.
Le COVID-19 a changé le monde pour toujours. Nous devons être absolument clairs à ce sujet. Non seulement notre façon de vivre, mais aussi notre façon de faire des affaires, tout va changer. Le Global économie est au point mort par cette pandémie et les petites entreprises sont les pires victimes de cette crise.
Les petites entreprises de tous les pays souffrent gravement de l'impact de ce virus, mais en Inde, le secteur des micro, petites et moyennes entreprises (MPME) mène une bataille sur deux fronts. La faible demande et les taux d'intérêt élevés. Les taux d'intérêt varie d'une entreprise à l'autre. Les banques facturent entre 10.5% et 16% par an. Le taux de base de la Reserve Bank of India (RBI) est de 9.5 %. La plus grande banque du secteur public de l'Inde, la State Bank of India (SBI) facture 10.5% à 14% sur les prêts Mudra, qui sont destinés aux micro-industries et aux industries artisanales.
Le ministre central des MPME, M. Nitin Gadkari a déclaré aujourd'hui à India Review que les taux d'intérêt en Inde étaient très élevés et qu'ils recherchaient des options pour permettre NBFC emprunter des capitaux à des pays étrangers où les taux d'intérêt sont bas. Il a déclaré cela lors d'un webinaire organisé par la section de New Delhi du Club des correspondants étrangers (FCC) d'Asie du Sud. Il était également confiant quant au récent programme de secours annoncé par le ministère des Finances. Il a insisté sur le fait que le programme de crédit de 3 Lakh Crore aidera les MPME à maintenir les flux de trésorerie.
Mais les propriétaires d'entreprises du secteur des MPME ne sont pas d'accord avec le ministre des MPME. Sous couvert d'anonymat, un membre d'une association industrielle de premier plan a déclaré à India Review qu'aucun propriétaire d'entreprise sensé ne contracterait de nouveaux prêts s'il n'y avait aucune demande. Après tout, personne ne peut se permettre de payer un salaire à son personnel avec l'argent du prêt.
Puran Dawar, président d'Agara Footwear Manufacturers Exporters Chambers (AFMEC) a déclaré : « FM a mis l'accent sur le secteur des MPME dans son programme de secours, une liquidité de 3 lakh crores et un fonds de capital de 50000 XNUMX CR pour le secteur des PME stimuleront sûrement les MPME. mais le coût d'emprunt élevé reste un défi majeur pour les petites entreprises en Inde.
Le ministre des Finances Nirmala Sitharaman a récemment annoncé une série de mesures pour les micro, petites et moyennes entreprises (MPME). Le package comprend des prêts sans garantie jusqu'à Rs 3 lakh crore soutenus par une garantie gouvernementale, le remboursement des cotisations des MPME dans les 45 prochains jours. L'annonce la plus importante a été la modification de la définition des MPME.
Pour la ligne de crédit d'urgence aux MPME auprès des banques et des NBFC jusqu'à 20 % de l'encours total du crédit au 29.2.2020, et les emprunteurs avec jusqu'à Rs. 25 crores en circulation et Rs. 100 crores de chiffre d'affaires seront éligibles. Les prêts auront une durée de quatre ans avec un moratoire de 12 mois sur le remboursement du principal.
Mais le point intéressant est que le secteur des MPME relève déjà du secteur prioritaire des prêts. Ce qui signifie que dans toutes les conditions, les banques doivent accorder 40 % de leur crédit total au secteur prioritaire, dont environ 10 % vont au secteur des MPME.
Jusqu'au 6 décembre 2019, le total des prêts des banques indiennes était d'env. Rs 98.1 lakh crore donc les 10% de ce montant est d'environ. Crore de Rs 9.8 lakh. Donc, ce montant était déjà là pour le secteur des MPME. Toute unité commerciale solvable peut facilement accéder à ce crédit, en particulier lorsque les banques ont un besoin urgent de nouveaux prêts en Inde.
L'ICRA, l'une des principales agences de notation de l'Inde, a récemment proposé une rapport , ce qui suggère que le crédit bancaire connaîtra la croissance la plus faible depuis 58 ans. Selon l'ICRA, la croissance d'une année sur l'autre (en glissement annuel) du crédit bancaire devrait ralentir fortement à 6.5-7.0 % au cours de l'exercice 2020, contre 13.3 % au cours de l'exercice 2019, en raison de la croissance marginale limitée du crédit au cours de l'exercice jusqu'à présent.
Par conséquent, ce programme de secours n'est pas quelque chose qui excite les propriétaires d'entreprises du secteur des MPME. Ils ont besoin de véritables incitations pour survivre. Tels que l'exonération immédiate des intérêts et la réduction des frais d'intérêts bancaires.
***
Auteur : Piyush Srivastava est un journaliste d'affaires senior indien et écrit sur l'industrie et l'économie.
Les points de vue et opinions exprimés sur ce site Web sont uniquement ceux des auteurs et des autres contributeurs, le cas échéant.
***
 sector is battling a double front battle. The low demand and high-interest rates.){kind=link}
Nouvelles analytiques parfaites de India Review ..
le besoin du jour pour les PME Taux d'intérêt bas à l'échelle, rabotage futuriste à infra long terme. Soutien des salaires et des salaires pour la période de verrouillage de l'ECIC .. qui est notre argent et destiné sinon à une telle étape que quand ?? nous avons également suggéré que ce fonds de réserve puisse être reconstitué en augmentant la contribution de 1 %.
Observations très intéressantes.
Ces choses doivent être portées à la connaissance des personnes à la tête des affaires.
Bonne lecture M. Srivastava! Continuez comme ça!ðŸ'