la politique monétaire de RBI ; Le taux REPO reste inchangé à 6.5%

Le taux REPO reste inchangé à 6.5%.  

Le taux REPO ou « option de rachat » est le taux auquel la Banque centrale prête de l'argent aux banques commerciales ou aux institutions financières contre des titres. Les variations du taux de pension affectent le flux d'argent sur le marché, d'où la croissance et l'inflation. Un taux REPO plus bas augmente la masse monétaire et développe l'économie, mais l'inflation augmente tandis qu'un taux REPO élevé réduit la masse monétaire sur le marché et limite la croissance économique, mais l'inflation reste sous contrôle.  

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Décision de maintenir le taux REPO inchangé pour cette réunion uniquement.  

Le taux de croissance prévu du PIB est de 6.5 % 

L'inflation s'est atténuée mais reste à un niveau plus élevé. Il devrait se modérer en 2023-24.  

RBI Déclaration du gouverneur   

En livrant aujourd'hui la déclaration de politique monétaire bimensuelle de la RBI via la chaîne YouTube de la RBI, le gouverneur de la RBI, Shaktikanta Das, a informé que le comité de politique monétaire avait décidé à l'unanimité de maintenir le taux de prise en pension inchangé à 6.50 %, prêt à agir, si la situation donc garantie. Par conséquent, le taux de la facilité de dépôt permanente (SDF) restera inchangé à 6.25 % et le taux de la facilité marginale permanente (MSF) et le taux d'escompte à 6.75 %.

Le Gouverneur a observé que l'inflation est supérieure à l'objectif et compte tenu de son niveau actuel, le taux directeur actuel peut toujours être considéré comme accommodant. Par conséquent, le MPC a décidé de rester concentré sur le retrait des logements.

Notant que l'activité économique reste résiliente face à la volatilité mondiale, le Gouverneur a indiqué que la croissance du PIB réel de l'Inde pour 2023-24 est projetée à 6.5 %, avec un premier trimestre à 1 % ; Q7.8 à 2 % ; T6.2 à 3 % ; et Q6.1 à 4 %.

Le Gouverneur a informé que l'inflation de l'IPC devrait se modérer à 5.2 % pour 2023-24 ; avec Q1 à 5.1 % ; Q2 à 5.4 % ; Q3 à 5.4 % ; et Q4 à 5.2 %.

Le gouverneur de la RBI a annoncé cinq mesures supplémentaires, comme indiqué ci-dessous.

Développer un marché onshore des produits dérivés non livrables

Le Gouverneur a expliqué que les banques en Inde avec des unités bancaires IFSC (IBU) étaient auparavant autorisées à effectuer des transactions en roupie indienne (INR) sur des contrats dérivés de change non livrables (NDDC) avec des non-résidents et avec d'autres banques éligibles ayant des IBU.

Désormais, les banques disposant d'IBU seront autorisées à proposer des NDDC impliquant des INR aux utilisateurs résidents sur le marché onshore. Le Gouverneur a informé que cette mesure approfondira davantage le marché des changes en Inde et offrira une plus grande flexibilité aux résidents pour répondre à leurs besoins de couverture.

Améliorer l'efficacité des processus réglementaires

Le Gouverneur de la RBI a informé qu'un portail centralisé basé sur le Web sécurisé nommé 'PRAVAAH' (Plateforme d'application réglementaire, de validation et d'autorisation) sera développé, pour permettre aux entités de demander une licence / autorisation ou des approbations réglementaires auprès de la Banque de réserve. Conformément à l'annonce du budget de l'Union 2023-24, cela simplifiera et rationalisera le système actuel, dans lequel ces demandes sont effectuées via des modes hors ligne et en ligne.

Le Gouverneur a informé que le portail indiquera les délais pour statuer sur les demandes/approbations demandées. Cette mesure apportera une plus grande efficacité aux processus réglementaires et facilitera la conduite des affaires pour les entités réglementées de la Banque de réserve.

Développement d'un portail Web centralisé permettant au public de rechercher des dépôts non réclamés

Le Gouverneur a noté qu'à l'heure actuelle, les déposants ou les bénéficiaires de dépôts bancaires non réclamés de 10 ans ou plus doivent passer par les sites Web de plusieurs banques pour localiser ces dépôts.

Maintenant, afin d'améliorer et d'élargir l'accès des déposants/bénéficiaires aux informations sur ces dépôts non réclamés, il a été décidé de développer un portail Web pour permettre la recherche dans plusieurs banques d'éventuels dépôts non réclamés. Cela aidera les déposants/bénéficiaires à récupérer les dépôts non réclamés, a déclaré le Gouverneur.

Mécanisme de règlement des griefs concernant la communication d'informations sur le crédit par les établissements de crédit et les informations sur le crédit fournies par les sociétés d'information sur le crédit

Rappelant que les Sociétés d'Information sur le Crédit (CIC) ont été récemment placées sous le

relevant du Programme d'ombudsman intégré de la Banque de réserve (RB-IOS), le Gouverneur a annoncé que les mesures suivantes vont être mises en place :

  1. un mécanisme de compensation pour la mise à jour/rectification tardive des rapports d'information sur le crédit
  2. une disposition pour les alertes par SMS/e-mail aux clients chaque fois que leurs rapports d'informations de crédit sont consultés
  3. délai de prise en compte des données reçues par les CIC des Etablissements de Crédit
  4. divulgations sur les plaintes des clients reçues par les CIC

Ces mesures renforceront encore la protection des consommateurs, a déclaré le Gouverneur.

Fonctionnement des lignes de crédit pré-approuvées dans les banques via l'UPI

Le Gouverneur a noté que l'interface de paiement unifiée (UPI) a transformé les paiements de détail en Inde et a rappelé comment la robustesse de l'UPI a été mise à profit pour développer de nouveaux produits et fonctionnalités de temps à autre. Le Gouverneur a annoncé qu'il a maintenant été décidé d'élargir la portée de l'UPI en permettant l'exploitation de lignes de crédit pré-approuvées dans les banques par l'intermédiaire de l'UPI. Cette initiative encouragera davantage l'innovation, a-t-il ajouté.

"La guerre contre l'inflation doit continuer"

Le Gouverneur a souligné que la lutte contre l'inflation n'est pas encore terminée. "Notre travail n'est pas encore terminé et la guerre contre l'inflation doit continuer jusqu'à ce que nous constations une baisse durable de l'inflation plus proche de l'objectif. Nous sommes prêts à agir de manière appropriée et à temps. Nous sommes convaincus que nous sommes sur la bonne voie pour ramener l'inflation au taux cible à moyen terme.

Le gouverneur a informé que la roupie indienne a évolué de manière ordonnée au cours de l'année civile 2022 et continue de l'être également en 2023. Cela reflète la solidité des fondamentaux macroéconomiques nationaux et la résistance de l'économie indienne aux retombées mondiales.

Nos indicateurs du secteur extérieur se sont considérablement améliorés, a déclaré le gouverneur de la RBI. Les réserves de change ont rebondi de 524.5 milliards de dollars US le 21 octobre 2022 et dépassent désormais 600 milliards de dollars US en tenant compte de nos actifs à terme.

"Nous restons fermes et résolus dans notre poursuite de la stabilité des prix"

En conclusion, le gouverneur de la RBI a noté que depuis le début de 2020, le monde traverse une période d'extrême incertitude ; Cependant, dans cet environnement intimidant, le secteur financier indien reste résilient et stable, a-t-il déclaré. « Globalement, l'élargissement de l'activité économique ; la modération attendue de l'inflation ; l'assainissement budgétaire axé sur les dépenses en capital ; la réduction significative du déficit du compte courant à des niveaux plus soutenables ; et le niveau confortable des réserves de change sont des évolutions bienvenues qui renforceront encore la stabilité macroéconomique de l'Inde. Cela permet à la politique monétaire de rester résolument axée sur l'inflation. Le Gouverneur a souligné qu'avec une inflation sous-jacente inflexible, nous restons fermes et résolus dans notre poursuite de la stabilité des prix qui est la meilleure garantie d'une croissance durable.

Conférence de presse post-politique monétaire

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